反洗钱知识二（基金篇） - 德邦基金管理有限公司

反洗钱知识二（基金篇）

时间：2017-06-05 来源：永安反洗钱字号：小中大

基金业务不同与银行、证券期货业那样有复杂的交易过程。例如，在银行业中洗钱活动往往有大量的账户转账、网银和现金交易，证券期货业中的洗钱活动有复杂的证券买卖、合约交割等，而基金业的业务特点决定了其中的洗钱活动相对“静态”。“黑钱”以基金为媒介进出该行业，申购和赎回，都是进出两个环节。许多案例中，洗钱分子往往把基金作为黑钱的稳定投资和隐藏方式。特别是理财产品有银行代销渠道，对洗钱分子来说，买卖途径便捷。因而常常出现洗钱分子购买大笔基金产品情形，这种现象在腐败洗钱案件尤为突出。