据统计，今年央行及各地方支行针对反洗钱问题总计对保险业下发了至少20张罚单，涉及13家险企，总金额达到550.99万元。
　　近日，中国人民银行连发四份通知，加强反洗钱客户身份识别、做好受益所有人身份识别有关工作、加强反洗钱和反恐怖融资工作、加强特定非金融机构反洗钱监管工作，反洗钱监管风暴大力升级，而保险又成了罚单“重灾区”。
　　大公司成重灾区
　　据统计，今年央行及各地方支行针对反洗钱问题总计对保险业下发了至少20张罚单，涉及13家险企，总金额达到550.99万元。仅就罚单数量来看，大险企成处罚重点对象。比如，人保财险共收到6张罚单，稳居险企中收罚单量第一名，累计金额124万元，值得注意的是，这六张罚单均来自央行太原中心支行；中国人寿身收罚单量位列第二名，共收到3张罚单；太平财险也成为了单次受罚金额最高的险企。
　　除了以上三家大公司，其他公司也存在同样的问题。同于今年收到罚单的险企还有恒大人寿、信诚人寿、新华人寿、太平洋财险、民生人寿、太平财险、英大泰和人寿、阳光人寿、永安财险。
　　而在2017年，全系统共开展了1708项反洗钱专项执法检查和616项含反洗钱内容的综合执法检查，对违反反洗钱规定的行为按规定予以处罚，罚款金额合计约1.34亿元，“双罚”比例进一步提高。值得注意的是，在2016年和2015年的央行反洗钱报告中并未披露受罚金额，可以看出央行近年对于《反洗钱法》越来越重视。
　　针对近期收到的6张与反洗钱相关的罚单，人保财险在接受《国际金融报》记者采访时表示，“收到的6张罚单均是去年的业务，并不涉及今年；而且属于央行地方支行的行为。”该公司表示，“对于6张罚单问题，公司高度重视，并均在发生处罚的第一时间进行有效整改，分支机构及时补充有关材料，向人民银行报告整改方案和整改工作进展，总公司也通过加强培训、按季度开展客户身份识别完整率自查、每年组织反洗钱专项合规巡查和审计等手段，及时发现问题并督促分支机构提高反洗钱工作水平。”
　　寿险和财险应区别对待
　　根据大多数被罚险企的情况，它们中最普遍违反的相关条目大致为：一、未按规定履行客户身份识别义务；二、未按规定保存客户身份资料和交易记录；三、未按规定开展可疑交易报送报告工作。
　　以上处罚到底是怎样确立的？自2007年《中华人民共和国反洗钱法》（简称《反洗钱法》）正式实施之后，央行就开始逐步完善对于《反洗钱法》的补充，同时加大违反《反洗钱法》的惩罚措施。《反洗钱法》中第十六条规定：金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度；第十九条规定：金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度；第二十三条规定：国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
　　然而，有业内专家在接受《国际金融报》记者采访时表示，一般而言，人身险公司最容易发生洗钱问题，而财产险公司洗钱风险较小，但是本次处罚中，人保财险收到的罚单最多。
　　那么，值得探讨的问题在于：财险公司到底是如何洗钱的？是通过车险业务还是其他业务？要知道，通过车险达到洗钱目的确实不容易，因为不管是车险还是意外险，必须是发生真实损失了才能有机会去洗钱，但这类险种涉及的保费金额有限，洗钱风险很低。该专家认为，执法者在实施《反洗钱法》时，应该把人身险公司和财险公司洗钱问题区别对待。
　　国务院发展研究中心金融研究所教授、保险研究室副主任朱俊生在接受《国际金融报》记者采访时表示：“其实不仅是今年，去年央行对于险企反洗钱工作也有很大的惩罚力度，之所以现阶段会加大力度，就是想以此给保险公司一个警示，要完善公司的风险控制制度以及公司内部反洗钱制度，对于客户身份的识别、交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告上报的细化，来帮助保险公司更好的处理反洗钱工作。”